• Задать вопрос менеджеру

Twitter новости

Обучение письменному иноязычному общению на основе ИКТ http://t.co/IK2NAjncrk

Online-опрос

Антиплагиат онлайнДипломант
Яндекс.Метрика

Центральные банки: правовой статус, цели деятельности, функции, операции

Предмет:Банковское дело
Тип:Дипломная/Магистерская
Объем, листов:76
Word
Получить полную версию работы
Релевантные слова:банка, центральных, цели, стран, банков, политики, центрального, организации, банки, условиях, финансового, западных, центральные, россии, каким
Процент оригинальности:
87 %
Цена:2000 руб.
Содержание:

Введение3

Глава 1. Организация деятельности Центрального банка России 5

1. 1 Принципы организации и правовой статус банка России 5

1. 2 Цели и задачи Центрального банка РФ 12

1. 3 Функции и операции Центрального банка РФ 15

Глава 2. Центральные банки западных стран 22

2. 1 Формы организации, цели и функции центральных банков 22

2. 2 Операции центральных банков 28

2. 3 Сравнительная характеристика и формы организации центральных банков западных стран 33

Глава 3. Деятельность центральных банков в условиях преодоления мирового финансового кризиса 42

3. 1 Антикризисные меры, принимаемые центральными банками разных стран в условиях кризиса 42

3. 1. 1 Банк Англии 42

3. 1. 2 Федеральная резервная система 49

3. 2 Приоритетные направления антикризисной политики Банка России 56

3. 3 Эффективность политики Банка России в условиях преодоления мирового финансового кризиса 59

Заключение 65

Список использованной литературы и источников 69

Приложения 74

Вступление:

На сегодняшний день уже не вызывает сомнения тот факт, что международный финансовый кризис ушел из жизни Россиян, хотя его отголоски по-прежнему наблюдаются во многих странах ЕС и США. В действительности, произошел коллапс, о котором человечество не сможет забыть. Но в то же время именно на его основе современные исследователи смогут понять те принципы, на которых строится новая глобальная экономика.

Одну из первоочередных ролей в регулировании финансового сектора и всей экономики в целом играют центральные банки государств. От их политики зависят параметры инфляции, развития кредитного рынка, ликвидности банковского сектора и т. д. По этой причине крайне важно понять те ошибки и успешные действия, которые предпринимались центральными банками (в первую очередь Банком России) в целях минимизации кризисных явлений в мире. Именно в этом и заключается актуальность исследования.

Приведенную тему нельзя считать разработанной, так как по-прежнему в литературе отсутствует четкое объяснение того, каким образом центральные банки различных стран действовали в последний кризис и к каким последствиям это привело. Сегодня в большей степени все это заложено в статистических данных и отчетах центральных банков различных стран, что требует тщательного анализа и систематизации существующей информации.

В качестве цели исследования выступает оценка эффективности мероприятий Банка России и центральных банков западных стран по минимизации кризисных явлений.

Реализации цели способствует решение следующих задач:

?определение общих принципов деятельности, целей, функций и операций Банка России и центральных банков западных стран;

?проведение анализа деятельности Банка России и центральных банков западных стран в условиях кризиса.

Объектом исследования является деятельность центральных банков.

Предметом исследования является эффективность мероприятий центральных банков в рамках финансового кризиса 2008-2010 гг.

Основным методом исследования в работе является кабинетное исследование и анализ вторичных (преимущественно статистических) данных.

Работа состоит из трех глав. В первой главе детально рассматривается деятельность Центрального банка РФ, а именно его цели, функции и операции, а также принципы организации и правовой статус. Во второй главе рассматриваются схожие вопросы среди центральных банков западных стран (Банка Англии, ФРС, Бундесбанка и Банка Франции), что позволяет лучше понять специфику деятельности зарубежных институтов по отношению к Банку России. В третьей главе проводится анализ отчетов и статистических данных, позволяющих понять специфику деятельности и оценить эффективность мероприятий центральных банков запада и России в условиях кризиса.

Заключение:

Согласно проведенному исследованию могут быть сделаны следующие выводы.

Центральный банк играет важную регулирующую роль в финансовом секторе государства, так как чаще всего на него возложены обязательства по выполнению денежно-кредитной политики страны, а также иные функции, важные для эффективного развития экономики. Не исключением является и Банк России, в чьи обязанности входит широкий спектр целей, функций и операций, направленных на поддержание экономики России.

Центральный банк РФ в целом преследует те же цели денежно-кредитной политики, что и центральные банки западных стран. Однако в действительности при схожих задачах и функциях центральные банки наделены разными ресурсами, различным уровнем свободы и имеют отличающиеся возможности применения инструментов монетарной политики. Это особенно хорошо видно при сравнении деятельности Банка Англии и ФРС, использующих совершенно разный по своему размеру набор инструментов для решения кризисных проблем в экономике.

В качестве основных функций центрального банка как такового и Банка России в частности рассматривается реализация денежно-кредитной политики, эмиссия банкнот, контроль деятельности кредитных учреждений, аккумуляция и хранение кассовых резервов других кредитных учреждений и обслуживание правительства. Фактически это означает, что центральный банк любой страны реализует целый комплекс мероприятий, что требует постоянной координации его функциональных подразделений.

Деятельность центрального банка любой страны связана с широким спектром операций, которые могут быть отнесены как к банковскому делу (выдача кредитов, хранение активов, открытие расчетных счетов), так и к смежным операциям внешнего и внутреннего характера (бухгалтерские, управленческие, административные операции и т. д. ). Поэтому центральный банк остается сложной организацией, для которой операции проводятся как в целях поддержания экономики, так и эффективности собственного функционирования.

В работе проанализирована антикризисная деятельность Банка Англии, ФРС и Банка России. Два западных банка выбраны не случайно, так как они отличаются по степени своей свободы и представляют разные регионы развитого мира. Кроме того, они управляют собственной валютой, что позволяет в лучшей степени понять их эффективность, нежели при анализе деятельности центральных банков ЕС, где каждый институт принимает участие в становлении общей денежной системы.

Анализ антикризисной политики Банка Англии показал, что центральный банк, при достаточно высокой зависимости от решений правительства страны и, в частности, Комитета по денежной политике Великобритании, не является полноценным организатором проводимых мероприятий, так как их план и идеи исходят от государства. Напротив, он является исполнителем порученных действий. В то же время ФРС, напротив, несмотря на подотчетность правительству США, организует собственные меры по восстановлению экономики страны после кризиса, устанавливая те инструменты проведения денежно-кредитной политики, которые сочтут необходимыми члены правления центрального банка.

Банк Англии во время кризиса не смог совладать с текущей рецессией, используя привычный инструмент изменения официальной ставки: инфляция не поддавалась таргетированию и вышла на уровень в районе 2% только в самом начале стагнации вследствие сокращения спроса на денежные средства со стороны экономики. Однако, несмотря на это, на основе решений Комитета по денежной политике Банком Англии была реализована достаточно эффективная политика вывода ликвидности на рынок через устоявшиеся каналы, что позволило сохранить финансовую стабильность страны. Однако есть сомнения, что так будет продолжаться и в среднесрочной перспективе, так как последствием проводимой политики стал значительный рост инфляции, превышающий целевой порог в два раза. Поэтому в целом можно сказать, что политика Банка Англии, направленная на решение только одной из двух основных целей деятельности, может стать камнем преткновения в связи с постоянной корректировкой либо вопросов монетарной политики, либо политики поддержания стабильности финансового сектора.

Антикризисная деятельность ФРС, в отличие от Банка Англии, задействовала целый спектр инструментов, в первую очередь связанных с интервенцией на открытом рынке. Все предпринятые меры были направлены на вывод больших объемов ликвидности в целях поддержания инвесторов, корпораций и домохозяйств. Сегодня в стране, являющейся ядром финансового кризиса, наблюдается рост ВВП, восстановление приемлемого уровня процентных ставок. Однако вместе с тем уровень безработицы в стране по-прежнему находится на уровне 9% и понадобится много времени для решения этого вопроса, который также относится к целям ФРС. В принципе сейчас это главная цель политики центрального банка США, который старается осуществлять эффективный мониторинг экономической ситуации в целях постепенного вывода страны из глубокой рецессии.

На фоне западных банков Банк России является достаточно свободным институтом, который должен как следователь установленным руководством целям денежно-кредитной политики, так и предпринимать оперативные действия по минимизации текущих негативных факторов. Центральным банком РФ в условиях кризиса реализована цель по снижению инфляции в 2009-м году, хотя и произошло это в большей степени по причине сокращения спроса на денежные средства. Однако предпринятые меры по сдерживанию курса рубля за счет интервенций на открытом рынке оказались крайне важными, так как позволили выйти на плавную девальвацию, не приводящую к панике в стране, вплоть до времени корректировки и стабилизации цен на нефть. Поэтому можно сказать, что денежная политика Банка России была эффективной, есть очевидные положительные результаты.

На уровне проблем финансового и экономического характера деятельность Центрального банка РФ не была столь успешной. С одной стороны, Банку России удалось снизить ставки по межбанковским кредитам, тем самым поддержав банковский сегмент страны. Но с другой стороны попытки вывода ликвидности на рынок в целях помощи реальному сектору экономики не были реализованы в полной мере – банки не были мотивированы на проведение сделок по кредитованию. Однако в целом есть все основания полагать, что при недостаточно хорошо сформированной финансовой инфраструктуре и отсутствии рычагов управления банковским сектором, Банк России провел успешную оперативную политику по минимизации негативных факторов, так как экономика страны смогла достаточно быстро выйти из кризиса и перейти на новый виток развития.

Список литературы:

Нормативно-правовые акты

1. «Положение о территориальных учреждениях Банка России» от 29. 07. 1998 N 46-П (утв. Советом директоров Банка России 10. 04. 1998, протокол N 15) (ред. от 30. 11. 2009)

2. Закон РФ «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О Центральном банке РСФСР (Банке России)» от 26 апреля 1995 г.

3. Федеральный закон от 02. 12. 1990 N 395-1 (ред. от 15. 11. 2010, с изм. 07. 02. 2011) «О банках и банковской деятельности»

4. Федеральный закон от 10. 07. 2002 N 86-ФЗ (ред. от 07. 02. 2011) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Монографическая литература

5. Балабанов И. Т. Банки и банковское дело. – СПб. : Питер, 2003. – 256 с.

6. Белоглазова Г. Н. , Кроливецкая Л. П. Банковское дело. – М. : Финансы и статистика, 2007. – 592 с.

7. Глушкова Н. Б. Банковское дело. – М. : Альма Матер Экономический Проект, 2005. – 428 с.

8. Жарковская Е. П. Банковское дело, 4-е изд. – М. : Омега-Л, 2006. – 452 с.

9. Жуков Е. Ф. Банки и небанковские кредитные организации и их операции, 2-е изд. – М. : Вузовский учебник, 2009. – 528 с.

10. Иванов В. В. , Соколов Б. И. Деньги, кредит, банки. – М. : ТК Велби, Изд-во Проспект, 2009. – 624 с.

11. Каджаева М. Р. , Дубровская С. В. Банковские операции, 4-е изд. – М. : Издательский центр «Академия», 2008. – 400 с.

12. Коробова Г. Г. Банковское дело. – М. : Экономистъ, 2006. – 766 с.

13. Костерина Т. М. Банковское дело. – М. : Изд. центр ЕАОИ, 2009. – 360 с.

14. Мишкин С. Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков, 7-е изд. – М. : Диалектика, 2008. – 880 с.

15. Ротбард М. История денежного обращения и банковского дела в США. – М. : Социум, 2009. – 548 с.

16. Рудько-Силаванов В. В. Организация деятельности центрального банка. – М. : КноРус, 2011. – 200 с.

17. Рыбин В. И. , Павлова Е. В. , Темникова К. Н. Национальные банковские системы. – М. : Инфра-М, 2009. – 528 с.

18. Стародубцева Е. Б. Основы банковского дела, М. : Инфра-М, 2007. – 256 с.

19. Тавасиев А. М. Банковское дело. Управление и технологии. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2005. – 671 с.

20. Тагирбеков К. Р. Основы банковской деятельности. – М. : Издательский дом «ИНФРА-М», Изд-во «Весь мир», 2003. – 720 с.

21. Турбанов А. , Тютюнник А. Банковское дело. Операции, технологии, управление. – М. : Альпина Паблишерз, 2010. – 682 с.

22. Улюкаев А. В. Современная денежно-кредитная политика. Проблемы и перспективы. – М. : Дело, 2008. – 208 с.

23. Фетисов Г. Г. , Лаврушин О. И. , Мамонова И. Д. Организация деятельности центрального банка. – М. : КНОРУС, 2008. – 432 с.

24. Челноков В. А. Банки и банковские операции. – М. : Высшая школа, 2008. – 296 с.

25. Шевчук Д. А. Банковские операции. – М. : ГроссМедиа: РОСБУХ, 2007. – 256 с.

Периодическая литература

26. Геронин Н. Н. «Мировая практика регулирования платежных систем центральными банками» // Финансы и кредит, 2006, №36, С. 46-50

27. Моисеев С. Р. «Аналитическая и исследовательская деятельность в центральных банках» // Финансовая аналитика: Проблемы и решения, 2008, №10, С. 34-43

28. Пастушенко Е. Н. «Правотворчество в системе функций Центрального банка Российской Федерации» // Юридический вестник Ростовского государственного экономического университета, 2006, Т. 2, №38, С. 36-42

29. Симонов В. В. «Контроль за Центральным банком Российской Федерации» // Вестник АКСОР, 2009, №4, С. 79-83

30. Толоконников Д. Н. «Двойственность юридической природы Центрального банка РФ» // Научно-аналитический журнал Обозреватель – Observer, 2008, №6, С. 40-48

. Интернет-ссылки

31. РТС, «История значений индекса по дням», [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. rts. ru/ru/index/stat/dailyhistory. html?code=RTSI

32. ФСГС, «Валовый внутренний продукт», [электронный ресурс], доступно по адресу: http://gks. ru/wps/wcm/connect/rosstat/rosstatsite/main/account/#

33. ФСГС, «Индексы потребительских цен на товары и услуги по Российской Федерации в 1991-2010гг. », [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. gks. ru/free_doc/new_site/prices/potr/2010/I-ipc. htm

34. Центральный банк РФ, “Годовой отчет 2009”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://cbr. ru/publ/God/Otchet_2009. pdf.

35. Центральный банк РФ, «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2009 год и период 2010 и 2011 годов», [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. cbr. ru/today/publications_reports/

36. Центральный банк РФ, «Правовой статус и функции Банка России», [электронный ресурс], доступно по адресу: http://cbr. ru/today/status_functions/

37. Центральный банк РФ, «Совет директоров Центрального банка Российской Федерации», [электронный ресурс], доступно по адресу: http://cbr. ru/today/directors_board/

38. Центральный банк РФ, «Статистика», [электронный ресурс], доступно по адресу: http://cbr. ru/statistics/

39. Центральный банк РФ, «Структурные подразделения Центрального банка Российской Федерации», [электронный ресурс], доступно по адресу: http://cbr. ru/today/structure/structure_subdivisions. asp

40. Центральный банк РФ, «Территориальные учреждения Банка России», [электронный ресурс], доступно по адресу: http://cbr. ru/today/structure/territorial_subdivisions. asp

41. Bank of England, “About the bank”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. bankofengland. co. uk/about/index. htm

42. Bank of England, “Annual Report 2010”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. bankofengland. co. uk/publications/annualreport/2010/2010full. pdf

43. Bank of England, “Monetary Policy”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. bankofengland. co. uk/monetarypolicy/index. htm

44. Bank of England, “Statistics”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. bankofengland. co. uk/statistics/index. htm

45. Banque de France, “Organizational chart”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. banque-france. fr/gb/instit/histoire/chart. htm

46. Bureau of Economic Analysis, “U. S. Economic Accounts”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. bea. gov/

47. Bureau of Labor Statistics, “Databases & Tools”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://data. bls. gov/timeseries/LNS14000000

48. Office for National Statistics, “Economy”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. statistics. gov. uk/hub/economy/index. html

49. The Federal Reserve System, “Expired Policy Tools”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. federalreserve. gov/monetarypolicy/expiredtools. htm

50. The Federal Reserve System, “Purposes and Functions”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. federalreserve. gov/pf/pf. htm

51. The Federal Reserve System, “Statistics & Historical Data”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://www. federalreserve. gov/econresdata/releases/statisticsdata. htm

52. U. S. Energy Information Administration, “U. S. Energy Prices”, [электронный ресурс], доступно по адресу: http://eia. gov/emeu/steo/pub/cf_tables/steotables. cfm?tableNumber=8

Бесплатные работы:

Готовые работы:

Рекомендованные документы: